Investimento patrimoniale e strategia d’investimento

SostenibilitàIl patrimonio d’investimento della PROMEA cassa pensione ammonta a ben CHF 1.82 miliardi. Il consiglio di fondazione ha deciso di gestire il patrimonio d’investimento nell’ambito delle categorie tradizionali, in linea di principio, in modo esclusivamente passivo. Con il profilo d’investimento passivo si cerca di rappresentare il relativo benchmark. Rispetto al profilo attivo vi è la possibilità di contenere maggiormente i costi d’amministrazione.

Per le categorie d'investimento stabilite in base alla strategia d’investimento vengono fissati un obiettivo di percentuale e la relativa banda d’oscillazione. Ciò permette al consiglio di fondazione di reagire con una certa flessibilità all'evoluzione dei mercati dei capitali con la facoltà di dare ad alcune categorie d’investimento un valore superiore o inferiore.

I dettagli della strategia d'investimento sono riportati nel nostro regolamento d'investimento e sul nostro sito web dedicato alla sostenibilità (www.promea.ch/Sostenibilità).

Le categorie d’investimento adempiono alle prescrizioni di legge secondo l’OPP2 (Ordinanza sulla previdenza professionale per la vecchiaia, i superstiti e l’invalidità). La categoria d'investimento "obbligazioni valuta estera" ha una copertura sui cambi del 100 %, quindi non vi è alcun rischio di cambio; gli investimenti in azioni con valuta estera hanno una parziale copertura sui cambi.

La gestione delle categorie d’investimento è stata affidata ai seguenti gestori patrimoniali:

La PROMEA cassa pensione collabora con l’ufficio centrale di deposito di una banca. I compiti di quest’ufficio di deposito (Global Custodian) consistono nel reporting mensile all’attenzione del consiglio di fondazione e nella gestione della contabilità titoli. Questa funzione è assunta dall’UBS AG, Zurigo. Inoltre il consiglio di fondazione si fa consigliare da un consulente patrimoniale indipendente. Questo mandato è stato conferito alla Hartweger + Partner SA di Lucerna. Nell’ambito degli immobili, la PROMEA cassa pensione collabora con la Sparhafen Immobilien SA, Zurigo, quale controller, con la Immopro SA, Zurigo, quale specialista di costruzioni, nonché con la COMRE SA, Zurigo, quale estimatore immobiliare.

Al 31 dicembre 2024, la categoria d’investimento immobili Svizzera è ripartita nel modo seguente:

Gli investimenti diretti in immobili Svizzera comprendono 15 immobili.